台新證券併元富證系統異常遭重罰360萬元 金管會祭史上最高券商罰單 業務限制一次看

(圖/ 橘子新聞 AI圖片)

金管會重罰台新證券360萬元 合併元富證後系統異常創券商最高罰鍰

台新證券合併元富證券系統異常引發主管機關高度關注。金融監督管理委員會表示，台新證券於2026年4月6日完成與元富證券合併後，因整體資訊系統規劃、程式測試、營運持續計畫及壓力測試等作業未臻完善，導致合併後首個營業日及後續期間接連發生電子交易系統異常，影響資訊核心系統正常運作，主管機關認定已涉及重大資安管理缺失。

金管會指出，事件反映公司未確實落實內部控制制度，也對投資人對金融機構的信任造成衝擊，因此依《證券交易法》及《證券商管理規則》相關規定，對台新證券處以警告及新臺幣360萬元罰鍰，創下國內證券商歷來最高裁罰金額。

合併後接連發生系統異常 多項資訊管理缺失遭點名

根據金管會說明，台新證券完成合併後，自4月7日首個營業日起，之後於4月14日、4月20日及5月21日仍陸續出現電子交易系統異常情形。經證交所查核後，主管機關認定公司在資訊治理及營運管理方面存在多項缺失，包括資安事件通報未依規定辦理、系統中斷時間超過可容忍範圍、程式資料檢核不足、系統上線前測試情境規劃不完整、上線後未完成系統變更驗證、未執行完整壓力測試、程式版本管理錯誤、營運持續計畫不足、未辦理營運持續演練，以及重要軟硬體設備監控不足等問題。

金管會認為，上述缺失並非單一技術問題，而是反映資訊治理、內部控制及營運韌性管理等制度面未能有效落實，最終導致交易系統穩定性受到影響。

金管會要求全面改善 系統完成驗證前提高作業風險計提

除了裁罰之外，金管會也同步要求台新證券全面改善資訊治理與資安管理。主管機關要求，在相關缺失完成改善前，公司自有資本適足比率中的作業風險約當金額須增加計提一倍，並於三個月內提出短期、中期及長期資訊系統改善方案，全面檢討現有資訊架構與管理流程。

此外，改善計畫須提報台新證券及其金融控股母公司董事會審議，必要時應聘請資通安全專業顧問協助改善，並委由具公信力的第三方資安專業機構完成驗證，再由臺灣證券交易所函報金管會，以確認各項改善措施均已落實。

警告處分同步限制多項業務申請

金管會表示，除裁罰與警告外，依《證券交易法》第66條第1款規定，受到警告處分的證券商，在一定期間內亦將受到多項業務限制。

包括最近三個月內不得申請增加業務種類或營業項目、不得增設分支機構、不得申請轉投資相關事業、不得辦理現金增資或募集公司債，同時不得擔任ETF流動量提供者，也不得發行指數投資證券（ETN）。主管機關表示，相關限制目的在督促業者優先完成內部控制、資訊治理及資安管理改善，避免類似事件再次發生。

市場交易熱絡 資訊系統韌性成券商重要課題

金管會指出，近期臺灣股市成交量及交易金額持續維持高檔，投資人參與市場程度明顯提高，使證券商資訊系統承受更大的交易負載，市場也陸續出現券商因資訊系統異常而辦理資安事件通報的案例。

主管機關強調，資訊系統穩定運作、營運韌性及資安防護能力，已成為證券商經營管理的重要基礎。未來業者應持續投入資訊基礎建設、擴充系統容量、提升資安防護及強化營運持續能力，以確保交易系統穩定運作，維護投資人權益與市場信任。

台新證券：虛心接受裁罰 將全面檢討改善

針對金管會裁罰結果，台新證券表示，將虛心接受主管機關的裁處與指導，並依照主管機關要求積極檢討資訊治理及系統管理流程，持續推動各項改善措施。

公司也再次向因合併期間系統整合準備不足而受到影響的客戶及員工致歉，表示將以具體改善行動回應主管機關、市場及客戶期待，持續提升交易系統穩定性、資訊安全及整體服務品質，為臺灣證券市場穩健發展貢獻心力。

未來觀察

此次裁罰凸顯大型金融機構在合併整合過程中，資訊系統規劃、資安治理、壓力測試及營運持續計畫的重要性。隨著臺灣資本市場交易量持續成長，券商數位轉型速度加快，如何在擴充交易容量的同時兼顧系統穩定性、資安防護及營運韌性，將成為金融監理機關及市場參與者持續關注的重要課題，也將是未來金融業提升競爭力與維持市場信任的核心方向。

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(文/ 記者 郭紋雅)

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